Shopify Payments: Diese Zahlungsmöglichkeiten können Shopify-Händler anbieten

Laut einer Statista-Umfrage aus dem Jahr 2018 brechen 59 % der Online-Kunden Käufe ab, wenn ihre Wunsch-Zahlungsmethode nicht angeboten wird. Kein Wunder also, dass Shopify seither noch einmal deutlich aufgerüstet hat und nun eine beeindruckende Bandbreite an Bezahlmöglichkeiten für seine Händler vorweisen kann.

Wenn Sie als Onlineshop-Betreiber also beispielsweise Kreditkartenzahlungen von Kunden akzeptieren möchten, können Sie Shopify Payments oder einen externen Zahlungsanbieter verwenden. Sie können Ihrer Kundschaft jedoch beispielsweise auch anbieten, über Paypal, Facebook Pay, Amazon Pay oder Apple Pay zu bezahlen.

Was ist Shopify Payments?

Shopify Payments ist das offizielle Zahlungsgateway von Shopify. Es ist vollständig in alle Shopify-Stores integriert und seine Funktionen ermöglichen es, alle Zahlungen von einem Dashboard aus zu verwalten. Mit dieser hauseigenen Alternative können Kunden zuverlässig und sicher mit folgenden Zahlungsarten bezahlen:

Kauf auf Rechnung mit Shopify Payments: Klarna

Zu den beliebtesten Zahlungsmethoden in der D-A-CH-Region – besonders hierzulande – zählt der Kauf auf Rechnung. Bei Shopify Payments ist das mit Klarna möglich.

PayPal

Ebenfalls sehr beliebt ist PayPal. Es ermöglicht Zahlungen per Kreditkarte, Bankkonto, Käuferkredit oder PayPal-Kontoguthaben. Sobald Sie Ihren Shop eröffnen, erhalten Sie ein PayPal Express-Checkout-Konto mit der E-Mail-Adresse, die Sie bei Ihrem Shopify-Store registriert haben. Sie müssen Ihr PayPal-Konto einrichten, bevor Sie Zahlungen für Bestellungen erhalten können, die über PayPal aufgegeben wurden.

Amazon Pay

Gerade für Kunden mit einem Amazon-Konto ist der Amazon-eigene Bezahldienst sehr sinnvoll, da sie sich so nicht bei einem weiteren anmelden müssen. Weil heutzutage viele Menschen über einen Amazon-Account verfügen, kann es auch für Onlineshop-Betreiber sinnvoll sein, diese Methode anzubieten.

Facebook Pay

Ähnlich wie bei Amazon Pay ist es auch für Kunden, die über ein Facebook-Profil verfügen, oft am einfachsten und schnellsten, über das dazugehörige Bezahlsystem, Facebook Pay, zu bezahlen.

Sofortüberweisung

Kunden in Deutschland bezahlen häufig mit der Zahlungsart Sofortüberweisung (Sofort GmbH/Klarna). Um den Bezahlvorgang beim Onlineshopping abzuschließen, verwenden sie die Zugangsdaten ihres Online-Bankings.

Kreditkartenzahlungen

Online-Einkäufe werden in Deutschland nur selten per Kreditkarte bezahlt. Ganz anders als in Österreich - dort ist das die beliebteste Zahlungsmethode. Von Shopify wird VISA, Maestro, MasterCard und American Express unterstützt.

Überweisung mit eps

Überweisungen aus Österreich via eps ähneln Sofortüberweisungen. Sensible Käuferdaten werden dabei nicht weitergegeben.

Google Pay und Apple Pay

In der D-A-CH-Region werden Google Pay und Apple Pay derzeit kaum genutzt. Dennoch kann es sich positiv auf Ihr Geschäft auswirken, wenn Sie die Bezahloptionen dieser starken Marken anbieten. Insbesondere jüngere Menschen könnten die Möglichkeit, über Apple Pay bezahlen zu können, als ansprechend empfinden. Ihr Angebot an Zahlungsoptionen sollte sich also auch an Ihrer Zielgruppe orientieren.

Shop Pay

Shop Pay ist die eigene Zahlungsmethode von Shopify. Damit können Stammkunden den Checkout-Prozess in ihrem Shopify-Onlineshop etwas beschleunigen. Auf diese Weise müssen sie nämlich ihre Zahlungsinformationen, wie E-Mail-Adressen, Kreditkartennummern und Versandinformationen, die vom Assistenten vorab gespeichert werden, nicht immer wieder an der Kasse neu eingeben.

Externe Anbieter für Kreditkartenzahlung

Wenn Sie Shopify Payments nicht verwenden und stattdessen lieber Kreditkarten akzeptieren möchten, können Sie aus über 100 Kreditkartenzahlungsanbietern für Ihren Shopify-Shop auswählen.

Shopify unterstützt zwei verschiedene Arten von Kreditzahlungsabwicklern: Direktanbieter und Drittanbieter. Wenn Sie einen Direktanbieter nutzen, können Ihre Kunden Einkäufe direkt in Ihrem Onlineshop abschließen, ohne über eine externe Kasse bezahlen zu müssen. Wenn Sie einen externen Anbieter verwenden, müssen Ihre Kunden ihre Einkäufe auf einer Checkout-Seite abschließen, die außerhalb des Onlineshops gehostet wird.

Manuelle Zahlungsmethoden

Manche Kunden mögen die Zahlungsmethode der Kreditkartenzahlung - insbesondere im Online-Bereich - nicht so gerne. Wenn Sie manuelle Zahlungsmethoden anbieten, können diese Kunden auch per Nachnahme, Zahlungsanweisung, Vorkasse oder Banküberweisung bezahlen.

Bestellungen, die manuell bezahlt werden, werden auf der Bestellseite als unbezahlt gekennzeichnet. Nachdem Sie eine manuelle Zahlung erhalten haben, können Sie die Bestellung auf der Bestelldetailseite als bezahlt markieren und die Bestellung so abschließen, als ob online bezahlt worden wäre.

Für manuelle Zahlungen können Sie die vorgeschlagene Zahlungsmethode verwenden oder eine benutzerdefinierte manuelle Möglichkeit erstellen.

SEPA Lastschrift

Das Lastschriftverfahren ist besonders nützlich für Abonnements. Kunden hinterlegen ihre Bankverbindung und ermöglichen Ihnen, Zahlungen von diesem Konto abzubuchen. Das SEPA-Lastschriftverfahren wird jedoch nicht direkt auf Shopify angeboten, sondern kann beispielsweise über die Zahlungsdienstleister Mollie, Slimpay oder SEPAone verwendet werden. Voraussetzung ist immer die Gläubiger-Identifikationsnummer, die Sie bei der Bundesbank erhalten. Je nach Anbieter benötigen Sie zusätzlich ein Lastschriftmandat, das Sie berechtigt, Geld vom Konto Ihres Kunden zu erhalten. Fragen Sie dafür am besten den entsprechenden Anbieter.

Alternative Bezahlmöglichkeiten

Über die bisher Beschriebenen hinaus, können Sie auch alternative Zahlungsmethoden auf Shopify einrichten. Beispielsweise ist Kryptowährung eine beliebte Option, die es Ihren Kunden ermöglicht, Zahlungen ohne eine Bank oder eine andere Institution zu tätigen.

Zahlungslösungen, die Shopify nicht unterstützt

Leider gibt es trotz der großen Auswahl noch immer Zahlungsmöglichkeiten, die man bei Shopify nicht nutzen kann. Darunter die Folgenden:

• Paydirekt

• Billpay

• EC

Ob diese Zahlungslösungen bald verfügbar sein werden, ist schwer vorherzusagen. Shopify scheint sich derzeit hauptsächlich auf seine eigenen Shopify-Zahlungen zu konzentrieren. Daher steht die Erweiterung des Umfangs alternativer Zahlungslösungen möglicherweise nicht im Mittelpunkt. Das bedeutet jedoch nicht, dass Anbieter von Zahlungslösungen keine eigenen Integrationen entwickeln, wenn sie möglichst viele Shop-Systeme unterstützen möchten.

Shopify Payments Buchhaltung

Transaktionsgebühren: Shopify Payments bietet niedrigere Gebühren als viele Drittanbieter. Natürlich müssen auch diese ordnungsgemäß verbucht werden. Es ist entscheidend, die Nettozahlungen (nach Abzug der Gebühren) korrekt zu erfassen und die Gebühren separat zu dokumentieren.

Mehrwertsteuer (MwSt.) und Steuern: Shopify Payments berechnet automatisch die Mehrwertsteuer basierend auf den Einstellungen in Ihrem Shop. Diese Steuerbeträge müssen präzise in Ihrer Buchhaltung erfasst und regelmäßig an die zuständigen Finanzbehörden abgeführt werden.

Währungsumrechnung: Wenn Sie international verkaufen und Zahlungen in verschiedenen Währungen akzeptieren, ist es notwendig, die Wechselkurse und die daraus resultierenden Umrechnungsdifferenzen sorgfältig zu dokumentieren. Dies kann sich auf Ihre Gewinn- und Verlustrechnung auswirken.

Auszahlungen: Die Auszahlungen von Shopify Payments an Ihr Bankkonto erfolgen in regelmäßigen Abständen. Es ist wichtig, diese Auszahlungen genau nachzuvollziehen und sicherzustellen, dass sie mit den im System erfassten Transaktionen übereinstimmen.

Rückerstattungen und Rückbuchungen: Jede Rückerstattung oder Rückbuchung muss ebenfalls genau dokumentiert werden. Dies betrifft sowohl den ursprünglichen Verkauf als auch die entsprechende Rückerstattung, um die Buchhaltung korrekt zu halten.

Berichte und Abgleiche: Shopify bietet verschiedene Berichte, die für Ihre Buchhaltung nützlich sind, wie zum Beispiel den Zahlungsbericht und den Umsatzbericht. Regelmäßige Abgleiche dieser Berichte mit Ihren Bankauszügen sind essenziell, um Fehler frühzeitig zu erkennen und zu korrigieren.

Unveränderbarkeit der Daten

Ein wichtiger Aspekt der Buchhaltung ist die Unveränderbarkeit der Daten. Alle Transaktionen müssen so erfasst werden, dass sie nicht nachträglich geändert werden können. Daten müssen nachvollziehbar und revisionssicher sein, sodass externe Prüfer jederzeit die Richtigkeit der Buchhaltung nachvollziehen können.

DATEV und Steuerberatung

DATEV ist ein zentrales Tool für die Buchhaltung und Steuerberatung in Deutschland. Es ermöglicht die zentrale Erfassung aller finanziellen Transaktionen und die Erstellung von Monats- und Jahresabschlüssen. Für Shopify-Händler ist es oft notwendig, die Daten aus Shopify Payments und anderen Zahlungsanbietern korrekt in DATEV zu integrieren. Hier können automatisierte Lösungen und spezialisierte Apps, wie die von Pathway Solutions, den Prozess erheblich erleichtern.

Vor- und Nachteile von Shopify Payments

Alles hat seine Vor- und Nachteile - so auch die Shopify Payments. Wir verschaffen Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Pros und Contras.

Vorteile: 

• Einfache Einrichtung: Die Zahlungsmethoden lassen sich ganz unkompliziert und innerhalb weniger Minuten einrichten

• Weitere Zahlungsanbieter möglich: Auch zusätzliche Zahlungsanbieter wie Paypal müssen hier nicht auf der Strecke bleiben und lassen sich problemlos integrieren.

• Transparente Gebühren: Alle Transaktionsgebühren werden von Shopify angegeben und können jederzeit eingesehen werden. Bei der Nutzung von Shopify Payments entfallen die Transaktionsgebühren bei Zahlung über externe Zahlungs-Gateways.

• Separates Fenster für Zahlungen: Kommt es bei der Zahlung zu Problemen, wird der Kauf häufig abgebrochen, wenn die Zahlungsabwicklung im selben Fenster stattfindet. Shopify öffnet bei Zahlungen mit Paypal ein separates Fenster, sodass die Kunden im Online Shop bleiben können. 

• Express-Checkout: Da Kunden ihre Daten bei Zahlungsmethoden wie Apple Pay oder Google Pay nicht manuell eingeben müssen, verkürzt sich der Kaufprozess. Dies kann Ihnen dabei helfen, Ihre Conversions zu steigern.

• Schnelle Auszahlung: Auszahlungen auf Ihr Konto erfolgen innerhalb weniger Werktage.

Nachteile: 

• Rückbuchungsgebühr: Für Rückbuchungen innerhalb Deutschlands werden von Banken Gebühren in Höhe von 15,00 € berechnet. Kommt es häufiger zu Rückbuchungen, summiert sich diese Gebühr schnell. Erwähnenswert ist hier aber, dass die Rückbuchungsgebühr dem branchenüblichen Standard entspricht und dass Shopify diese zurückgezahlt, wenn sie zu Gunsten des Händlers entschieden wird.

• Einschränkungen: Shopify Payments lassen sich nicht mit jedem Produkt oder mit jeder Branche nutzen. Einige Branchen wie z.B. Glücksspielanbieter oder Finanzdienstleister werden hier ausgeschlossen.

  Welche weiteren Branchen ausgeschlossen werden, können Sie in den Shopify Payments AGB nachlesen.

• Account eingefroren: Bei Rückbuchungsfehlern oder verdächtigen Kontoaktivitäten kann es passieren, dass Shopify Ihren Account vorübergehend einfriert, während dieser überprüft wird.

Shopify Payments Gebühren

In der Regel müssen Sie bei Zahlungen über externe Zahlungs-Gateways neben der Gebühr des Zahlungsanbieters auch Transaktionsgebühren zahlen. Diese haben wir Ihnen hier einmal aufgelistet:

Wenn Sie Shopify Payments nutzen, entfallen die Transaktionsgebühren.

In welchen Ländern sind Shopify Payments verfügbar?

Shopify Payments lassen sich derzeit in 22 Ländern aktivieren:

• Australien

• Belgien

• Dänemark

• Deutschland

• Finnland

• Frankreich

• Großbritannien

• Irland

• Italien

• Japan

• Kanada

• Neuseeland

• Niederlande

• Österreich

• Portugal

• Schweden

• Schweiz

• Singapur

• Sonderverwaltungszone Hongkong

• Spanien

• Tschechien

• Vereinigte Staaten

Wie aktiviere ich Shopify Payments?

Um Shopify Payments zu aktivieren und einzurichten gehen Sie am besten folgendermaßen vor:

1. Gehen Sie zu "Einstellungen" im Shopify-Adminbereich. Klicken Sie auf das Zahnrad-Symbol in der unteren linken Ecke, um zu den "Einstellungen" zu gelangen.

2. Wählen Sie "Zahlungsanbieter" aus, um die Zahlungseinstellungen zu öffnen.

3. Aktivieren Sie Shopify Payments. In der Liste der verfügbaren Zahlungsanbieter finden Sie "Shopify Payments". Klicken Sie auf "Bearbeiten", um Shopify Payments zu aktivieren.

4. Geben Sie Ihre Geschäftsdaten an. Shopify wird Sie nun auffordern, einige Informationen über Ihr Geschäft einzugeben, wie z. B. Ihre Geschäftsadresse, Bankdaten und Steuerinformationen. Füllen Sie die erforderlichen Felder aus und klicken Sie auf "Weiter".

5. Überprüfen Sie Ihre Informationen. Vor der endgültigen Aktivierung von Shopify Payments wird Shopify Sie bitten, Ihre eingegebenen Informationen zu überprüfen. Gehen Sie sicher, dass alle Angaben korrekt sind, und klicken Sie auf "Shopify Payments aktivieren".

6. Warten Sie auf die Bestätigung. Nachdem Sie Shopify Payments aktiviert haben, wird Shopify Ihre Informationen überprüfen und Sie innerhalb weniger Tage per E-Mail über die Aktivierung oder eventuelle weitere Schritte informieren.

So testen Sie Ihre eingerichteten Shopify Payments

Um zu prüfen, ob die Zahlung mit Shopify Payments reibungslos funktioniert, sollten Sie eine Testbestellung durchführen. Dabei gehen Sie wie folgt vor:

• Kreditkarte: Mindestens zwei Buchstaben

• Gültig bis: Mindestens zwei Ziffern

• Kartenprüfnummer: Beliebige drei Ziffern

• Kartennummer: Nutzen Sie folgende Kombinationen:

Sie haben außerdem auch die Möglichkeit, fehlgeschlagene Transaktionen zu simulieren. 

Wenn Sie sehen möchten, welche Fehlermeldungen den Kunden jeweils angezeigt wird, sollten Sie folgende Kreditkartennummern verwenden:

So funktionieren die Shopify Payments

Shopify Payments bietet zahlreiche Vorteile, darunter niedrigere Transaktionsgebühren für Shopify-Store-Inhaber, eine nahtlose Integration in Ihren Shop und eine benutzerfreundliche Erfahrung für Ihre Kunden. Es ist eine gute Option, um den Zahlungsprozess zu optimieren und die Konversionsraten zu steigern. Wie das genau funktioniert, haben wir Ihnen zusammengefasst:

1. Kunden geben Bestellungen auf: Ihre Kunden besuchen Ihren Shopify-Onlineshop, wählen Produkte aus und geben ihre Bestellung auf.

2. Auswahl der Zahlungsmethode: Bei der Kasse haben Ihre Kunden die Möglichkeit, aus verschiedenen Zahlungsmethoden zu wählen. Wenn Sie Shopify Payments aktiviert haben, wird es als Option angezeigt.

3. Eingabe der Zahlungsinformationen: Wenn ein Kunde Shopify Payments auswählt, gibt er seine Zahlungsinformationen, wie Kreditkartendaten, direkt in Ihr Shopify-Checkout-Formular ein. Shopify sorgt für die sichere Verarbeitung dieser Informationen.

4. Zahlungsautorisierung: Shopify Payments prüft die eingegebenen Informationen und fordert eine Autorisierung von der Kreditkarte des Kunden an. Dieser Schritt dient der Überprüfung der Kreditwürdigkeit und Sicherheit.

5. Zahlungsabwicklung: Wenn die Zahlung genehmigt wird, wird der Betrag von der Kreditkarte des Kunden abgebucht. Shopify Payments verarbeitet die Transaktion automatisch.

6. Bestellbestätigung: Der Kunde erhält eine Bestellbestätigung, und Ihr Shopify-Store erhält eine Benachrichtigung über die Bestellung.

7. Zahlungsabwicklung und Auszahlung: Shopify Payments sammelt die Transaktionen und zahlt den Betrag in regelmäßigen Abständen (normalerweise alle 2 Tage) auf Ihr Bankkonto aus. Dieser Zeitraum kann je nach Standort und spezifischen Einstellungen variieren.

8. Rückbuchungen und Rückerstattungen: Shopify Payments bietet auch Funktionen zur Verwaltung von Rückerstattungen und Rückbuchungen, um einen reibungslosen Ablauf im Falle von Kundenrücksendungen oder Streitigkeiten sicherzustellen.

9. Sicherheit und Compliance: Shopify Payments erfüllt alle gängigen Sicherheitsstandards und ist PCI DSS-konform (Payment Card Industry Data Security Standard), was bedeutet, dass sensible Kreditkartendaten sicher verarbeitet werden. Shopify führt außerdem regelmäßig Sicherheitsupdates und Audits durch, um sicherzustellen, dass alle Systeme den neuesten Sicherheitsstandards entsprechen und gegen aktuelle Bedrohungen geschützt sind. Dies umfasst auch das kontinuierliche Monitoring von Sicherheitsprotokollen und die Implementierung neuer Sicherheitsmaßnahmen.

10. Berichterstattung: Sie können in Ihrem Shopify-Dashboard Berichte über Transaktionen und Zahlungen anzeigen, um die finanzielle Leistung Ihres Unternehmens zu überwachen.

Fazit

Shopify Payments ist Shopifys native Zahlungsmethode. Sie erspart Ihnen die Einrichtung eines externen Zahlungsanbieters oder Händlerkontos und die Eingabe der Zugangsdaten in Shopify. Allerdings hält die E-Commerce-Plattform für Händler auch noch andere Zahlungsmöglichkeiten bereit, die in obigem Beitrag vorgestellt wurden. Für welche Sie sich entscheiden, bleibt selbstverständlich Ihnen überlassen. Wir empfehlen den Kunden eine breite Auswahl an unterschiedlichen Zahlungsmethoden bereitzustellen. Dadurch lassen Sie ihnen die freie Wahl, sodass sie genau die Methode wählen können, mit der sie es gewohnt sind, einzukaufen. So riskieren Sie nicht, dass Kunden noch im Warenkorb abspringen, weil sie mit der Auswahl der Bezahloptionen nicht zufrieden sind.